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腾讯股票行情:请不要轻言自己比别人更懂投资

时间: 2019-12-01 13:37 来源: www.stock1.com.cn 作者: 1号股票配资网 点击:
腾讯股票行情:请不要轻言自己比别人更懂投资 今天不讲交易技术也不灌交易鸡汤,而是说一说交易者的资产配置理念。因为不懂资产配置和理财规划的人,就不配谈投机、更不配谈交
腾讯股票行情:请不要轻言自己比别人更懂投资

今天不讲交易技术也不灌交易鸡汤,而是说一说交易者的资产配置理念。因为不懂资产配置和理财规划的人,就不配谈投机、更不配谈交易。

大多数交易者,以为自己纵横股市期海多年,即便不是专家也比别人更懂投资理财。可你真的懂吗?

不要让投资歧视链蒙蔽了你的双眼

投资界有这么一条不成文的鄙视链:做外汇的瞧不上玩期货的——玩期货的看不起炒股票的——炒股票的又鄙视投基金的——投基金的又鄙弃买理财的——买理财的又唾弃存定期的。

其中原因显然易见:

收益:外汇>期货>股票>基金>理财>定存

风险:外汇>期货>股票>基金>理财>定存

以交易为生的人,请不要轻言自己比别人更懂投资

 

人类内心是崇尚野性的动物,自古富贵险中求,高风险高收益貌似只有牛人才能搞,在这种理念下,自然沿着风险和收益系数的逐步递减,形成了这条鄙视链。

其实谁也不用瞧不上谁,投资和理财本来就是一码事,个人收入和风险偏好不一样,自然选择的标的也不一样。如果交易者真的将上面这条歧视链作为自己评价标准,歧视其他人的投资和理财方式,那么他即便是从事外汇期货的老油条,那么他对投资的科学认识也差得很远,不懂资产配置的哲学和理财观念的科学却去谈交易,就仿佛是那金子塔,没有塔基何来塔尖!!!

交易者,必须设立资产安全阀

交易者,不论你交易水平如何,首先要做的就是设立资产安全阀。

所有的交易或者说是投机行为,本质上只是财富配置行为的一部分,千万不要等同于财富配置。

投资理财的本质是提高收益和降低风险,特别是控制风险,这是第一位的,没有安全阀的投资和理财行为本身就是不受控制的野火。所以投资理财体系中第一条标准就是鸡蛋不能放到一个篮子里,从这条标准出发,再根据个人资产状况和风险偏好来选择不同的标的,而不同的标的又有不同的作用,比如期货和股票的作用是提高收益,而理财产品和定存的作用是分散风险,这中间基金的特点是收益性居中,风险性也居中,是低风险偏好者所能接受的最高风险产品,也是高风险偏好(指交易者,等同于本文其他地方提到的投机者)一般能接受的最低收益产品。

所以基金投资就是一条界限,它前面偏向于投资或者说是投机,它后面偏向的是理财或者说是保值。而基金投资的这种地位,决定了它就是交易者资产配置的安全阀。越往前风险性越高,越往后安全性越高。

以交易为生的人,请不要轻言自己比别人更懂投资

 

即便你偏好最高风险和收益的投资标的,也必须要留有相当一部分资产做基金和基金后面的投资,哪怕你是专业投机者,在外汇市场、期货市场和股票市场中攫取了巨大的收益和财富,也必须把一部分财富用基金、银行理财甚至是定期存款这样的安全阀锁住,否则一两次失败就能将你的财富清零。

也许有些投机者被网上的那些所谓的牛人大咖洗脑太深,觉得自己搞外汇期货股票就是牛的不行,技术上独孤求败,账户上日进斗金。不管你再牛再狂,面对科学的财富规划方法,你也得服气。

利弗莫尔,搞交易的人都知道——投机者的祖师爷,多少人抱着一本《股票大作手回忆录》走向了交易之路。又有多少人在被市场无情鞭策的时候靠着这本书重拾信念?可对于书中主人公利弗莫尔,无论他曾经多么叱咤风云,最终也是饮弹自尽。

以交易为生的人,请不要轻言自己比别人更懂投资

图片来自网络

上图是中国期货风云人物,瑞林嘉驰对冲基金操盘手刘强选择跳楼自杀时发的最后一条微博。描述了杰西·利弗莫尔的人生轨迹,完美的波浪形态。

为何利弗莫尔会被人称为交易大师?其原因就是他交易技术和理念要远远高于绝大多数的投机者,可即便优秀如斯,也会多次失败,数次破产。有人自认为很厉害,可你真的能厉害过利弗莫尔吗?所以搞投资的人,千万不要把自己看的太高,什么只要技术好,只赚不见赔,那就是交易界的一句忽悠,别人用来忽悠你,你用来忽悠别人,忽悠来忽悠去,最后便自己拿来忽悠自己了。

经历过多次破产,利弗莫尔清醒的认识到投机行为的不可控性,才拿出一部分钱以信托的方式留给后人。我相信如果他在人生顶点处明白这个道理,尽早的将自己投机资产和全部资产做风险隔离,那么他就不会因为投机行为的失败而自杀。

当然,我说他因投机失败而自杀,会有些人反驳,因为他在1934年宣布破产,直到多年之后的1940年才选择自杀,所以好多人将他自杀的原因归咎于家庭和感情生活失衡。可看过《股票大作手回忆录》的人都知道,在他的投资生涯中,家庭和感情对他来说永远比不上投机行为的重要性,所以我认为,他是在破产之后,选择将自己的感情倾注到家庭中,可到头来并没有得到想要的宁静和爱,最终内心崩溃才做出的最后选择。

说了这么多,论点只有一个,就是不论自己的投机技术多么高超,也必须要在自己的投资资金和其他财富之间做一个完全的隔离阀,这是无数先人留给我们的惨痛教训,也是科学理财规划的硬性要求。

至于怎么做?非常简单,就是用一部分钱做投机或者说是交易,将剩下的大部分钱分散到基金、银行理财甚至是银行存款中,当然如果你财富巨大,用一部分做信托是最好的选择。

只有这样,你用来交易投机的损失哪怕再大,也是在可控范围内,破产?不存在的。否则的话,你将陷入万劫不复之地,永世不得翻身。

以交易为生的人,请不要轻言自己比别人更懂投资

 

交易者,投资基金更具备可行性

其实股票和基金,本来就是一码事,不同在于你是相信自己还是相信别人。

比方说你具备股票投资的技能,那么你想过没有?如果你选择两个都相信,用一部分自己操作,另一部分资金投入股票型基金,这样做的安全系数要远远高于你自己炒股,因为此时只有你和基金同时亏损时你的资产才会大幅缩水。

以交易为生的人,请不要轻言自己比别人更懂投资

 

还有一点,就是如果你具备了股票投资的技能,那么投资基金(特别是股票型基金)对你就是非常简单和可控的,就好比两门考试,考的科目一样,唯一不同的就是难度不同,就拿初中数学和高中数学来说吧,当你高中数学能考60分,那么你去考初中数学,怎么也得7、80分吧。多报考一科初中数学,就会提高你的平均成绩,如果只选择考高中数学,万一考试不及格呢?同理当你完全有能力和技术去炒股,那么你投资基金的介入点将更加准确,以及胜率会更加高。所以说,你有什么理由在你投资股票的同时不去投资基金来赚取更加稳定和更加安全的收益呢?难道非得让前面提到的歧视链毁了你的资金安全?

如果你对你的交易技术不放心,而且还热衷于高收益投资产品或者是投机主义,那么你更得以基金投资为主了,毕竟人家是专业的投资机构,抗风险能力以及盈利能力远远高于普通投资者。留下一点点资金用于个人交易,不仅有助于技术和理念的提升,更重要的是所交的“学费”不多,完全不用担心因为个人投机失败而影响家庭全局,等到技术水平有所提升,形成了自己完整且高效的交易系统之后,再适当增加自己交易资金的占比,才是科学的投机行为,此时你才算合格的交易者。

交易者,只有用安全阀锁住的资金才算你真正的财富,绝不是你用来投机的资金或者说你投机账户里的资金。你应该做的只是将你的投机盈利不断转入安全阀内,让自己的财富实现不断的积累,而这个安全阀对于交易者来说就是资产配置中的基金投资。


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